Accompagnement durable (« Convention HSM »)
Notre expertise nous amène à conseiller des personnes titulaires d’un patrimoine conséquent. Toutefois, s’il est essentiel d’organiser judicieusement un patrimoine, il nous apparaît encore plus important d’assurer le suivi de cette structuration dans le temps.
Pour cette raison, aux prestations de conseil pour la réalisation desquelles nous sommes sollicités, succèdent régulièrement la mise en œuvre d’une prestation d’accompagnement sur-mesure, applicable dans le temps. Nous avons baptisé cette prestation « Convention HSM », afin de rappeler notre volonté d’offrir un accompagnement « Holistique et Sur-Mesure ».
De par l’implication qu’il exige, nous réservons l’accès à ce suivi patrimonial aux seuls clients :
- Dont le patrimoine est supérieur ou proche de 5 millions d’euros,
- Dont la situation globale nécessite un accompagnement durable pour gérer les différents compartiments de leur patrimoine (aspects civils, juridiques, fiscaux, successoraux, privé, professionnel, …).
Cette Convention se caractérise notamment par les missions suivantes (réalisées de manière récurrente et annuelle ou bisannuelle) :
- Pilotage des RDV stratégiques avec les autres conseils (Expert-Comptable, Notaire, Avocats, Banquier, …),
- Définition d’un volume horaire destiné à répondre aux sollicitations patrimoniales sur une base annuelle (hotline),
- Présentation annuelle des données fondamentales de la nouvelle Loi de Finances, en abordant spécifiquement les évolutions fiscales et patrimoniales apportée par celle-ci,
- Organisation d’au moins deux rencontres thématiques annuelles :
- Suivi stratégique des opérations menées et point d’étape sur l’évolution globale de la situation patrimoniale (sphère personnelle et professionnelle),
- Suivi financier des placements patrimoniaux pour la gestion desquels nous avons été mandatés (point d’étape sur la gestion de la trésorerie d’entreprise et de l’épargne personnelle confiée),
- Actualisation de la situation patrimoniale (actif, passif, recettes, charges),
- Évolution du degré de protection du conjoint survivant,
- Mise à jour des données relatives aux incidences fiscales de la survenance d’un décès,
- Réalisation des déclarations fiscales (IR, IFI, sociétés civiles à l’IR, …),
- Communication régulière sur l’évolution de l’environnement patrimonial,
- Exécution d’un mandat d’arbitrage permettant de fluidifier les opérations d’arbitrages sur les avoirs gérés et de prioriser les opérations portant sur ces actifs,
- Consolidation autant de fois que nécessaire d’un reporting financier des avoirs sous gestion (sans demande spécifique, nous adressons ces reportings selon une fréquence quadrimestrielle),
- Garantie d’un accès prioritaire aux solutions patrimoniales sur-mesure constituées par nos soins,
- Au besoin, organisation de conseils famille ponctuels afin d’exposer aux enfants (notamment) les stratégies successorales poursuivies et leurs motivations,
- Feuille de suivi millésimée reprenant l’ensemble des opérations menées depuis notre entrée en relation avec les clients accompagnés.
Ces sujets d’intervention ne sont en aucun cas restrictifs et font l’objet d’adaptations ou de déclinaisons en fonction des besoins exprimés et des attentes profondes de chacun.
« L’accompagnement dont je bénéficie me permet d’avoir une vision claire et à long terme de différents secteurs patrimoniaux, ce qui me rassure. L’approche « conseil » et « stratégique » m’est précieuse et ne peut être comparée avec l’approche « commerciale » d’un banquier (même privée), particulièrement lointaine de mes considérations patrimoniales globales. »
Jeanne D.
« L’écoute, le conseil indépendant et l'ajustabilité des solutions sont des points forts de votre accompagnement »
Époux T.