Consultation patrimoniale stratégique
Les consultations patrimoniales stratégiques ont pour motivation principale d’étudier un axe particulier de la situation d’une famille ou d’un dirigeant et donc d’analyser avec précision une thématique particulière.
Les demandes les plus récurrentes concernent notamment :
- L’audit des modalités d’amélioration de la protection du conjoint survivant,
- La réflexion portant sur l’optimisation de la rémunération du dirigeant,
- L’étude des modalités de détention à privilégier dans le cadre d’un projet d’investissement (qu’il soit financier ou immobilier),
- La réalisation d’un bilan retraite stratégique,
- L’analyse des modes d’exploitation d’actifs immobiliers (détention en nom propre, détention en société, intérêt de la mise en œuvre d’une stratégie de vente à soi-même, comparaison des régimes de la location nue et de la location meublée, anticipation des impacts du passage du régime de la location meublée non professionnelle à la location meublée professionnelle, …),
L’objectif de cette prestation est précisément de s’adapter à la sollicitation d’une personne afin de consolider une mission sur-mesure répondant strictement à un cahier des charges personnel. Il est fréquent que ce type de consultation soit une étape préalable à un audit plus global, notamment lorsqu’un projet est en train de se concrétiser ou qu’un besoin est particulièrement urgent.
« Travail parfait et des échanges toujours agréables malgré des sujets parfois techniques »
Stéphane MERY
Co-gérant de la société AQUITAINE COURTAGE