Structuration du patrimoine personnel

    Comme pour chacune des missions qui nous sont confiées, nous prenons en considération la situation globale du foyer accompagné, nous veillons à identifier des solutions strictement adaptées aux objectifs poursuivis et nous qualifions en amont les besoins et les attentes poursuivies.
    Nos préconisations font toujours l’objet d’un rapport de conseil écrit qui présente de manière circonstanciée l’ensemble des enjeux des solutions retenues, leur avantage, limite, coût, fiscalité, …
    Avant de vous orienter quant aux contenus économiques à favoriser, nous réalisons un contrôle de cohérence relatif aux modes de détention à privilégier (les contenants juridiques) :

    • Est-ce plus judicieux de concrétiser le placement poursuivi à titre personnel ?
    • Serait-il plus pertinent de constituer une société patrimoniale destinée à accueillir cet investissement ?
    • Le cas échéant, faudrait-il privilégier la constitution d’une société semi-transparente d’un point de vue fiscal (IR) ou au contraire rechercher un assujettissement à l’IS ?
    • Ou encore, serait-il adéquat de mettre à contribution une société préexistante (société civile, société holding, …) en fonction de son rôle, de l’objectif poursuivi et du capital social de la personne morale en question ?

    Ce point évacué, nous pourrons vous conseiller quant aux solutions patrimoniales les plus adaptées à vos besoins, en fonction de : l’horizon de placement à respecter (silo court terme, moyen terme, long terme), la mécanique de performance recherchée (distribution vs capitalisation), du degré de risque à prendre en considération, des souhaits de diversification, du volume d’épargne que vous souhaitez nous confier…
    Alors, nous mettrons notre discernement à contribution pour identifier la ou les solutions les plus pertinentes dans votre cas personnel parmi les principales classes d’actifs existantes : financière, immobilière, private equity.
    Les investissements choisis pourront alors prendre des formes diverses :

    • Solutions garanties en capital (obligation, solution structurée, …),
    • Contrat d’assurance-vie,
    • Contrat de capitalisation,
    • Compte-titres,
    • Société civile de placement dans l’immobilier (SCPI),
    • Fonds professionnel spécialisé à sous-jacent immobilier,
    • Émission obligataire « corporate »,
    • Émission obligataire « immobilière »,
    • Participation au capital de PME.
    En fonction des situations et des capitaux à structurer, nous sommes également amenés à construire des solutions sur-mesure si les solutions offertes par les marchés ne sont pas complètement alignées sur les intérêts et les besoins des familles nous sollicitant.
    « Nous avons eu le sentiment que les investissements proposés étaient cohérents avec nos enjeux et ne nous faisaient pas prendre ni de risques inconsidérés ni de précautions inutiles. A chaque étape on s’est senti accompagnés et rassurés, surtout au moment de tenir le stylo … ce qui est toujours le plus difficile. Dans le temps, on apprécie les reportings qui permettent de mesurer les performances réalisées avec celles anticipées quelques années plus tôt »
    Jérôme M.
    « J’ai eu recours au service d’HOLISTI pour diligenter une mission de conseil en investissement afin de réaliser une combinaison d’investissements participatifs (crowdfunding immobilier et corporate notamment). L’objectif était de diversifier mon patrimoine existant, d’accéder à des solutions novatrices, tout en optimisant ma fiscalité globale. Chacun de ces trois objectifs a été respecté. »
    Nadine B.
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