Présentation globale

    En parallèle de notre casquette de conseiller stratégique patrimonial, nous accompagnons des entreprises matures et des familles patrimoniales dans le cadre de l’organisation financière de leur patrimoine. Nous veillons toujours à qualifier les besoins personnels de l’entité qui nous sollicite. A ce titre, les attentes exprimées sont intimement liées à la situation de chacun :
    • Structurer la trésorerie d’entreprise,
    • Optimiser le ratio rendement / risque,
    • Privilégier un certain horizon de placement,
    • Maximiser les performances du patrimoine,
    • Anticiper la cessation d’activité (qui n’est pas toujours synonyme de retraite),
    • Rééquilibrer le patrimoine dans son ensemble,
    • Générer des revenus complémentaires de manière immédiate ou selon une échéance précise,
    • Favoriser la transmission de son patrimoine à ses enfants,
    • Limiter les contraintes de gestion (locative, financière, …),
    • Accéder à des solutions patrimoniales différenciantes non accessible au sein des réseaux de distribution classiques.

    Ces objectifs sont rarement isolés et plusieurs d’entre eux se combinent la plupart du temps.
    La nature de la clientèle que nous accompagnons (entreprises et familles) rend rare le recours à des emprunts pour procéder aux investissements projetés. Ces derniers sont réalisés dans la quasi-totalité des cas au moyen d’un capital monétaire préexistant. Ce dernier peut être le fruit d’une épargne constituée dans le temps ou bien provenir de la réalisation d’arbitrages patrimoniaux (vente d’actifs qui se révélaient inadaptés ou insuffisamment rentables).

    En moyenne, les personnes et structures qui nous sollicitent pour être accompagnées dans la gestion financière de leur épargne personnelle et/ou trésorerie d’entreprise, nous confient entre 500 000 € et 2 000 000 €.

    « A la suite d’une indemnisation importante découlant d’un accident de la vie, j’ai sollicité la structure HOLISTI afin de structurer de manière intelligente mon capital. Mon « capital vie » étant compté le fait que je ne puisse plus jamais travailler et que je ne cotiserais plus jamais à la retraite malgré mes 30 ans. La restitution circonstanciée du rapport d’adéquation a été limpide et les solutions proposées répondaient précisément à mes attentes. J’aimerais bien que tout le monde travaille comme vous »
    Maxime B.
    Majeur protégé
    Trésorerie d'entreprise